I web på en jevnlig basis er det rykter om at bankene vil sperre kortet for eventuelle overføringer å trekke skatt på alle inntekter og sende alt på regnskap data til skatt. Vi har funnet at dette er sant, at den foreliggende oppfinnelse, og hvordan man skal unngå uventet lås.
Hva kan sperre kortet og skrive ut en bot
mistenkelige transaksjoner
26. september 2018, bankene kan Federal Law of 27/6/2018 nummer 167-FZ midlertidig sperre kortet og stanse driften hvis det virker som kortet svindlere beslaglagt. Grunnlaget for dette - atypisk atferd, for eksempel flere kontantuttak i en rad eller en plutselig stort kjøp, men vanligvis du bruker penger på mat og felles. Dersom Banken opererer mistanker som følger:
- Blokker drift og et kart.
- Han prøver å kontakte eieren av telefonkort.
- Hvis eieren er ansvarlig, og bekrefter operasjonen, er det utført, og kortet er låst opp.
- Hvis eieren ikke svarer, kort restene blokkert i to dager, ikke medregnet dagen av operasjonen. I løpet av disse to dagene prøver å kontakte eieren. Når to dagene går, er kortet automatisk låses opp og operasjonen foregår.
Vanligvis gjør disse låser ikke føre til problemer - nok til å bekrefte betalingen. Du kan ikke engang vente på en telefon fra banken, og gå direkte til hotline, en spesialist som vil avgjøre saken.
Angitt feil kode
Hvis du vil gå tre ganger feil PIN-kode, vil kortet blokkere for en dag. Pass på at kortet med deg, og bare vente på utgivelsen. Prosessen kan skje raskere ved å ringe hotline - trengte ikke å vente 24 timer.
Mistenkelige kommentarer på utnevnelsen av oversettelsen
Regelmessige overføringer fra fysiske personer fysiske personer merket "arbeid" eller "for leilighet"Kan varsle banken. Selv om kortet ikke blokkerer umiddelbart gi opplysninger til skattemyndighetene, og den vil starte forhandlingene.
På feltet "Destination Translation" generelt er det bedre å ikke spøk.
Ikke skriv det, "Din del av et bankran," eller noen annen indikasjon på brudd på loven - kortet vil blokkere, og kan overføre informasjonen til politiet. Det er bedre å la det stå tomt eller forkortet av kommentarer som "The Gift".
Shopping på Internett
Banken kan sperre kortet, dersom den mener at du prøver å bruke mer enn vanlig i nettbutikken eller nettsted der du betaler, phishing, trenger altså ikke selge, men bare samler datakort og stjeling penger. bankens mistanker er ikke alltid berettiget: kortet kan noen ganger blokkere "just in case", selv om kjøp av den offisielle butikken av merkevaren.
Denne låsen er ikke farlig: det bidrar til å spare penger. Hvis kortet er sperret, fortsett som følger:
- Sørge for at området ikke en phishing: Kontroller adressen (slik det var, for eksempel, example.ru, ikke exaample.ru), se etter informasjon om den juridiske personen, lese anmeldelser på Internett.
- Hvis området er fortsatt phishing, og du kom inn i datakortet, ringe banken, sperre kortet og gjøre det re-release - så svindlere ikke vil være i stand til å få tilgang til pengene dine.
- Hvis et nettsted nefishingovy ringe banken og be dem om å låse opp kortet. Det tar vanligvis mindre enn en time.
Shopping i utlandet
Hvis du alltid betale via bankoverføring i Moskva og plutselig prøver å ta ut penger i Thailand, bank vaktene: plutselig blir overført ikke deg, og utenlandske svindlere. I dette tilfellet, sperre kortet umiddelbart, og noen ganger også hjelper låse ikke ringe banken - du trenger å komme til grenen i person. I verste fall kan du bo i det hele tatt uten penger i utlandet.
For å unngå å falle inn i denne situasjonen, er det nødvendig å advare banken om turene på forhånd.
Noen ganger kan dette gjøres i et privat kontor eller en mobilapplikasjon i en spesiell del av turen - det er nødvendig å spesifisere landet og dato, så kortet kan ikke blokkeres. Dersom en slik i kontoen din ikke er til stede, må du ringe hotline og rapportere reiseoperatør.
Inntekt som du ikke betaler skatt
Hvis du tilbyr tjenester, selge ting, eller leie en leilighet, må du betale skatt. Hvis du ikke gjør skatt og plutselig finner ut om det, kan kortet bli blokkert, og du blir tvunget til å betaleTax Code Artikkel 10813% av omsetningen og 20% av dette beløpet som en straffTax Code Artikkel 122. Dersom forbrytelsen er overlagt, vil måtte betale 40% (vanligvis regnes som den første utilsiktet unnlatelse av å betale skatt, og bevisste - alle andre).
I skatte ikke har tilgang til alle kontoer når som helst. Bankene rapporterer ikke det hele tatt til inntekt for alle kunder. Imidlertid kan skatten være interessert i deg hvis:
- Du gjør dyre kjøp og offisielle inntekt trenger du ikke.
- Bank ser deg hver uke eller måned kommer mengden av 50-100 tusen rubler på bekostning av ordinære fysiske personer. Det kan sperre kortet og overføre data til skatt, å sørge for at du ikke er en kjeltring.
- Noen klager på deg. For eksempel vil naboene si i skatt som du leier en leilighet.
I dette tilfellet, vil skatte begynne å forstå, og hvis fangen du for en forbrytelse, vil han få til å betale skatt og straff.
gjeld
Hvis du har gjeld nytte betalinger, Lån eller rettskjennelse, kan kortet bli arrestert. Det vil fungere, men alle pengene som kommer inn nesten umiddelbart avskrevet på grunn av nedbetaling av gjeld. I dette tilfellet, kan du slå til frøken til kortet vil kun bli belastet 50%, men helt fjerne arrest kan kun betales alt til slutt.
Mistanke om brudd på loven og svindel
Dette kan for eksempel skje hvis du faller på kortet 50000, og du vil gå dit og deretter skyte dem alle. Eller hvis du regelmessig la pengene fra kontoen til en juridisk enhet. En klar liste over slike operasjoner er ikke - bankene overvåke dem i sine algoritmer. Men slike låser er ikke farlig hvis du ikke bryter loven. Bare ring til teknisk støtte, for å forklare sine handlinger, og kortet er låst opp. Dersom banken vil være mer alvorlig mistanker har kommet til kontoret og vise dokumenter, på grunnlag av hvor du får pengene. For eksempel, servicekontrakter, kvitteringer, sjekker, gjeldsbrev.
Det er vanskeligere hvis du virkelig jukseSlik som cash ut penger hver uke eller måned, og du får en stor mengde skyting. I dette tilfellet, kan banken sperre kortet permanent, og selv ta kontakt med skattekontoret eller domstol. Men hvis du ikke bryter loven, for å være redd for denne situasjonen, er det ikke nødvendig.
Hva kartet ikke nøyaktig blokkere
enkel oversettelse
Hvis en venn har sendt deg tusen rubler for bensin på en felles tur, vil du ikke bli tvunget til å betale skatt, og kortet vil ikke blokkere. Bare kunne skattlegges inntektKapittel 23 av skatte-kodenOg pengeoverføringer fra venner og familie inntekter er det ikke.
Banken har ingen krefterTax Code Artikkel 86 bare trekke skatt fra dine penger. Dette omhandler skatt, men det betyr ikke kontrollere hver oversettelse.
Å straffe noen, er skatte nødvendig å mistenke en person i mottak av inntekter for å bevise det, og sørg for at det bryter loven.
Hvor da alle tok ryktet om at for en vanlig kort kan blokkere oversettelse? Årsaken var en reell endringFederal Law "On Endringer i deler en og to av Tax Code of Russland" datert 27/11/2017 nummer 343-FZ i skatte-koden: 1. juni 2018, er bankene pålagt å overføre skatteinformasjon på metall kontoer, selv om jeg kunne gjøre det igjen. Men disse nyvinningene ikke forholder seg til vanlig rubel og utenlandsk valuta kontoer, så ikke vær redd for hver kopeck oversettelse.
Et forsøk på å ta ut penger fra en minibank i en annen bank
Det eneste som truer deg for uttak av penger i et fremmed minibank - en kommisjon. Andre begrensninger ikke her.
Uttak i minibanker utenfor er full av andre risikoer. For eksempel kan anordningen plukke opp et kortSelv om du en gang inn feil PIN-kode. Etter det er nødvendig å bestille en re-utgivelse, som kortet du vil ikke bli returnert. Men med låsen, dette problemet er ikke i slekt.
Gaver
Hvis en slektning eller venn vil du bli oversatt selv 50000 med kommentaren "Gift" er mest sannsynlig en oversettelse blokk. Men hvis slike "gaver" vil være vanlig, nøyaktig bank vakt.
I dette tilfellet, kan kortet bli blokkert, men midlertidig. For å avhjelpe situasjonen, vil du bare ringe banken og for å avklare saken.
Små vanlige oversettelser
Ved kortene vanligvis ikke blokkerer selv for regelmessige utbetalinger. For eksempel, hvis en venn betaler du for hva du sitter med sitt barn, og banken skatt er usannsynlig å ta hensyn til det. Kortet i alle fall ikke bare blokkere - dette kan bare skje etter at skattespørsmål. Hvis rettsforhandlingene begynner, vil det være forpliktet til å informere deg om dette i et offisielt brev.
Hvordan unngå blokkering og straffer
- Ikke krøll med feltet "Formålet med oversettelsen," fylle det ærlig eller la feltet stå tomt.
- Ikke prøv å betale med kortet produktet i upålitelige nettbutikken. Sjekk vurderinger, se på nettsiden detaljer om juridiske enheter.
- Advarer bank om du reiser utenlands.
- Du betaler skatt på inntekt, for eksempel, for overlevering av leiligheten.
- Ordne SP eller bli selvstendig næringsdrivende, hvis du regelmessig yte service eller selge noe. Dette vil bidra til å unngå Problemer med skatt.
- Tid for å betale avgifter for lån og for bolig og kommunale tjenester.
- Ikke bruk kortet for uredelig ordninger. Ingen passere hans kort og data på den.
Hva om kortet fortsatt er blokkert
Den aller første tingen du bør gjøre - ringe opp banken. Vær forberedt på å gi pass og husk kodeord - føreren kan spørre dem. Samtaler bedre med tall knyttet til kartet.
På telefonen bankfunksjonær vil gi alle nødvendige instrukser. I de fleste tilfeller vil du trenger bare å bekrefte operasjonen, og kortet er låst opp. I mer komplekse situasjoner trenger å komme til banken med dokumenter som viser at du ikke bryter loven. Hvis alvorlig mistanke om skatt blir nødt til å komme tilbake mer og der for å bevise sin uskyld.
I alvorlige tilfeller kan låse være tidkrevende, så det er bedre å ha en reserve av kontanter og beholde pengene i noen få kart - alle på en gang er usannsynlig å bli blokkert.
se også💳🧐💸
- Hva gjør du hvis banken for å sperre kortet
- For at banken kan blokkere transaksjonen på kontoen, og hva de skal gjøre
- Hvordan betale mindre skatt