For at banken kan blokkere transaksjonen på kontoen, og hva de skal gjøre
Høyre Livet / / December 19, 2019
Hvorfor banken blokkerer drift
På den 26 september 2018 er endringer i loverFederal Law of 27/6/2018 nummer 167-FZ "On Endringer i visse rettsakter i Russland med hensyn til anti-penger tyveri"Som tillater bankene å blokkere transaksjoner hvis de synes mistenkelig.
Lovgivning endret for å beskytte pengene i regnskapet. Dersom banken vil spille inn en tvilsom oversettelse, bør det suspendere den for en periode på inntil to dager.
Denne fristen er gitt til finansinstitusjonen for å finne ut fra klienten, enten det tar penger. Hvis han bekrefter at midlene blir overført med samtykke av, vil operasjonen bli gjenopptatt - og umiddelbart.
Hvis tilbakemeldingene er ikke fra klienten, vil pengene fortsatt skal flyttes, men etter to dager.
Hva operasjoner anses mistenkelig regulertTegn på overføring av midler uten kundens samtykke Sentralbanken.
1. Hvis oversettelsen er sendt til svindler
Fra perspektivet til politi, svindler - en person som avsa dom i den tilsvarende artikkelen. Før at han bare var mistenkt for en forbrytelse, men bare hvis etterforskerne avslørte det faktum av ulovlige handlinger, etablert identiteten til angriperen, og så videre.
Derfor, til tross for at svindler som en tyv skal være i fengsel, virkeligheten er mye mer komplisert. I tillegg, ofte de kriminelle er alleredeI Khabarovsk, dømt svindlere, som allerede soner dom fra fengsel.
Sentralbanken, i motsetning til de etterforsker myndighetene, er det mulig å lage en liste over bedragere mye raskere.
lovbrytere verdt bare en gang "lyser opp" sine data til overføring av penger, som vil sette tyveri forsøk, og informasjon om det vil få en spesiell databaseFederal Law "På nasjonalt betalingssystem" fra 27.06.2011 nummer 161-FZTilgang til som er på hver av banken.
Hvis du prøver å gjennomføre transaksjonen detaljene som er i denne databasen, mener banken det mistenkelig og blokkere operasjonen.
2. Hvis du overfører penger fra enheten som ble brukt svindlere
"Lit opp" angriper kan ikke bare data, men også enheter som han brukte. Hvis noen prøvde å ulovlig overføre penger ved hjelp av en bestemt datamaskin eller smarttelefon, dette faktum ble registrert av banken og bekreftet utsatt for svindel, da disse enhetene faller inn i en spesiell base.
I dette tilfellet, spiller det ingen rolle hva slags informasjon brukes for oversettelse - den samme eller andre gadget er kompromittert, og bankens virksomhet anses mistenkelig.
3. Hvis du gjør noe galt, som før
Banken kan ha spørsmål om noe i oversettelsen er i strid med dine vaner:
- du aldri overført store pengesummer og plutselig sende noen alt til øre;
- du er i en kort periode dirigere flere betalinger til samme mottaker (og faktisk kan gjøre en betaling);
- du i utgangspunktet betale for kjøp i butikker i Nizhny Tagil, og i dag driften er fast i Lisboa - så hvis Du skal på en tur, Er det bedre å informere banken;
- du er bundet til kortet til en annen telefon eller prøver å foreta en betaling med en ny laptop.
Hva gjør du hvis banken ber deg om å bekrefte operasjonen
1. Pass på at det er en bank
Handle for å bekjempe svindel har skapt nye måter å jukse. Angripere kan ringe deg og si at din konto eller kort holdt mistenkelige transaksjoner. Under forhandlingene, vil de prøve ulike måter å hente ut informasjon fra deg, som til slutt fører til tyveri av penger.
Så husk at når du mottar et anrop fra banken, trenger du ikke å høres informasjon: de har alle data. En kode av en SMS, eller sifrene på baksiden av kortet kan ikke kalle noen i det hele tatt.
Er du i tvil, henge opp og ringe tilbake til banken på nummeret oppført på baksiden av kortet eller på den offisielle nettsiden.
2. confirm
Loven fastsetter to måter å gjøre dette: samtale eller CMC-melding. Følg instruksjonene som vil gi den bankansatte.
Hvis du ikke svarer, for to dager du vil stå uten et kort, som det vil være låst. Oversettelse vil også fryses for denne perioden, slik at mottakeren kan være lykkelig.
Merk at det står bankansatte. Hvis mottakeren betalings eksisterer i svindel, er det neppe nødvendig å bekrefte det, selv om du personlig sendte penger.
se også🧐
- Hva gjør du hvis banken for å sperre kortet
- Økonomisk kompetanse for Dummies: alt du trenger å vite om kredittkort
- Hvordan lukke kontoen din, slik at banken innså at det er slutt mellom deg
- Virtuelle kredittkort, for hva det er og hvordan du kan tegne