Som IP ta ut penger fra kontoen, for ikke å bli blokkert

Hvorfor sperret konto

Lovgivende begrensninger på kontantuttak fra driftsregnskapet for SP er ikke satt. Men bare i teorien. I praksis gjør arbeidsgivere ikke gi det lovenFederal Law "On opphevende til legalisering (hvitvasking) av utbytte fra kriminalitet og terrorfinansiering" fra 07.08.2001 nummer 115-FZSikte på å bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering.

Ifølge advokaten av juridiske tjenester av den europeiske Kokoreva Paul, kan bankene låse operasjoner som synes ulovlig.

Ved lov, et individ entreprenør, i motsetning til en juridisk person kan bruke sine penger for alle behov, blant annet for personligLetter Institutt for skatt og toll tariff politikk av det russiske Finansdepartementet på 11 august 2014 Antall 03-04-05 / 39905 På rekkefølgen av regnskap individuelle entreprenører skatt på personlig inntekt.

På grunn av dette, er IP ofte omtalt i ordningen med innløse fond. Fra en entreprenør kan konkludere fiktiv transaksjon og overføre det til kontoen til penger. Han ville fjerne dem i kontanter, noe som ville være utenfor overvåkningssonen Skatteetaten og politiet.

Disse pengene kan til slutt gå så langt som å betale lønn i konvolutter, og for kjøp av sprengstoff.

For å unngå dette, for mistenkelig aktivitet på kontoen er observert. Nå involvert kjeden bankerSiden det er lettere å holde styr på alt, hvis noe gikk galt. Eller i det minste ikke så mye som før.

Dersom finansinstitusjonen anser tvilsom drift, har det rett til å fryse bevegelsen av midler på kontoen og spør klienten dokumenter som kan bekrefte det er lovlig. Ikke har mottatt de nødvendige papirer, banken sender data om den i Federal Financial overvåkingstjeneste.

Det igjen analysere situasjonen og avgjøre om inkluderingen av en forretningsmann i en "svarteliste". Deretter er det fylt med manglende evne til å åpne en konto og få service, ikke bare i banken, som har identifisert mistenkelige transaksjoner, men også i noen annen finansinstitusjon.

Som kan tiltrekke seg oppmerksomheten til banken

Merk at ordlyden "kan innebære" betyr ikke at kontoen din vil bli blokkert hvis du gjør noe ut av de ovennevnte. Imidlertid er advokater rådes til å unngå slike situasjoner, hvis du ikke ønsker å bruke tid krangling med banken.

Du skyter urimelig stor sum

du entreprenør, Som gir tjenester til små og følgelig får for dem litt penger. Plutselig begynner du å helle i betraktning et beløp som tilsvarer budsjettet til en liten øy nasjon, og du vil umiddelbart ta dem av og gå et sted.

I den mest høyprofilerte sakSaksnummer 78-KG17-90Bekrefte slik praksis, kjennetegnet figur av 56 millioner. Det er hvor mye gründeren har mottatt fra klienten selskapet og prøvde å ta alt på en gang. Samtidig før slike store summer på bekostning av aldri rapportert, slik at banken fant det mistenkelig drift, og hans hoff opprettholdt.

Du tar ut penger umiddelbart etter ankomst

Hvis du skyter kontanter innen tre til fem dager etter mottak, er det mistenkelig. Så uttalte i anbefalingeneRetningslinjene fra Bank of Russia på 21 juli 2017 № 19-MR Sentralbanken. Operasjon ser tvilsom, fordi et slikt budskap, er ikke klart. Banken kan være lurt å sjekke hvor pengene og hva du gjør med dem - kan, er å gi den personen som vasker gjennom deg inntekt?

Men dette betyr ikke at du bør omhyggelig unngå innløse i dag av overføringen. Vi snakker om situasjoner der du gjør slike operasjoner permanent.

Konstantin Bobrov, direktør for juridisk tjeneste av "Ett Center for Protection"

Du ta ut kontanter i mengden av litt mindre enn 600 tusen rubler

ved lovFederal Law "On opphevende til legalisering (hvitvasking) av utbytte fra kriminalitet og terrorfinansiering" fra 07.08.2001 nummer 115-FZBankene er nødvendig for å styre visse operasjoner i overkant av 600 tusen rubler. Derfor, mener sentralbanken at den vanlige fjerning av summene som er nær dette, men ikke overstiger det, er det en anledning vakt.

Du betaler ikke fra kontoen

bank kart - praktisk betalingsinstrument, så se rart hvis kontoen brukes kun for gründere innløse pengene.

Hva du skal gjøre for å unngå å falle under mistanke

Ikke fjern alle pengene

Hvis det ikke haster med å fjerne hele beløpet fra kontoen som en helhet, ikke gjør det. La kontoen vil forbli i det minste en del av det overførte beløpet.

Vent 5 dager etter overføringen av midler

Når sentralbanken vurderer tilbaketrekking innen tre til fem dager, mistenksom, er det bedre å ikke risikere det, og ikke ta ut pengene i denne perioden.

Tilbring fra kontoen

Kortet kan knyttes til konto IP. Bruke penger direkte, fordi som en gründer kan du kjøpe disse midlene og materialer for produksjon og mat for familien.

Hvis du tar ut penger for å sette dem på kartet i en annen bank, fordi der har du en lønnsom keshbek eller renter på balansen, holde kvitteringer for å tjene penger gjennom minibanker, og ideelt sett - og utgifter fra kontoen (i alle fall på den store).

Hold dokumenter som bekrefter utgifter

La oss si du var skyting i flere dager på 599 000 rubler for å kjøpe en bil i seg selv, hans kone, hans far og onkel to ganger fjernet - er kvalifisert. Men du må bevise at pengene ble gjennomført i utstillingslokalet, men ikke atomvåpen utviklere.

Samarbeide med banken

Hvis banken har noen spørsmål, ikke ignorere dem. Jo før du gir dokumenter som forklarer bevegelsen av midler, jo større er sjansen for å løse problemet.