Hva er venturekapitalinvesteringer, hva er fordelene og ulempene deres
Hans Arbeid Utdanningsprogram / / January 06, 2021
Hvilke investeringer kalles venture
Navnet deres kommer fra det engelske ordet venture, som betyr "risky venture". Og dette kjennetegner godt emnet for samtalen. Risikokapitalinvesteringer er investeringer i en oppstartsvirksomhet eller oppstart, hvor det ikke er klart hva som vil vokse og om det i prinsippet vil vokse. Men risiko lurer store muligheter.
Igor Fainman, ekspert på personlig økonomi og investeringsstyringDu investerer i en helt ung virksomhet, som noen ganger tiltrekker seg penger selv på idéstadiet, så det er stor risiko for at den vil brenne ut. Men hvis et mirakel skjer og selskapet går av, vil du bli medeier av et nytt Apple eller Yandex.
Verken banker eller leasingselskaper finansierer oppstart ikke klar, og dessuten har oppstartsentreprenører ofte ikke sikkerhet. Derfor blir de tvunget til å låne penger fra risikokapitalister, i bytte for å gi en andel i virksomheten.
Hvis det lykkes, kan den mottatte delen for investeringen selges med stor fortjeneste. Bemerkelsesverdige eksempler på risikovillig kapital inkluderer Zoom, Uber og Airbnb. Kostnaden for sistnevnte har for eksempel økt siden 2008 med 14
Airbnbs finansieringsrunder, verdsettelse og investorer tusen ganger.Hva er fordelene med venture-investeringer
Høy lønnsomhet
Hvis prosjektet du har investert i, "skutt", så er det som å slå jackpotten i lotteriet. Huske Airbnb, som allerede er diskutert. Eller her er et annet eksempel: bedriftens messenger Slack. Selskapet er nå verdsatt til 18Slakk milliarder dollar, og i mars 2010 kom det ut til investorer med en beskjeden kostnad på 23,5 millioner.
Igor FaynmanDen potensielle avkastningen kan overstige 1000% av de investerte midlene. Videre i løpet av de første årene.
Lav inngangsgrense (med nyanser)
I følge eksperten kan du begynne å investere med små beløp. Men det avhenger av metoden du velger å gå inn på risikovillig kapital. For en start kan 100, 50 og til og med 30 tusen rubler være nok. Vi vil snakke om alternativene som er tilgjengelige nedenfor.
Involvering i noe stort
Hvis selskapet bryter inn i toppen, kan du være stolt av din økonomiske sans og det faktum at du på et tidlig tidspunkt vurderte den geniale ideen til skaperne av prosjektet.
Hva er ulempene med venture-investeringer
Høy risiko
Investeringsregelen fungerer 100% her: jo høyere potensiell lønnsomhet, jo større er risikoen. Fremtiden til en oppstart er usikker, og sannsynligheten for at den vil brenne ut er stor.
Igor FaynmanSelskapet har ingen forpliktelser overfor deg, og konkurs er en vanlig rutineprosess. Når du investerer i et venture-prosjekt, vær forberedt på å dele med de investerte pengene.
Behovet for å spille lenge
Selvfølgelig hender det at du har investert i et prosjekt, og det fikk raskt fart - ta og selg din andel. Men det blir ikke i morgen uansett. I tillegg, hvis du skynder deg, kan du tape penger: utvikling og takknemlighet er en langvarig historie.
Fare for svindel
I følge Igor Fainman er dette et ganske vanlig fenomen i risikovillig kapital. For eksempel kan dette fungere økonomiske pyramider. Og hvis du får slike, vil pengene garantert bli stjålet. Derfor må du nøye studere prosjektene du planlegger å håndtere.
Hvordan begynne å investere
Det er flere måter å starte en oppstartsvirksomhet eller oppstart gjennom risikokapitalinvesteringer.
Gjennom børsnotering
Dette er det første offentlige salget av selskapets aksjer (IPO - Initial Public Offering). Som regel har det allerede gått noen vei, og investorer kan evaluere hva de investerer i.
Etter børsintroduksjonen blir selskapet offentlig og rapporterer om sine aktiviteter i samsvar med alle reglene. Følgelig kjøper en investor aksjer, investerer kapitalen i forretningsutvikling, og håper at verdipapirer vil stige i pris.
Direkte til børsnotering
Du kan gå inn i prosjektet direkte på et tidlig stadium - for å bli den såkalte forretningsengel. Selvfølgelig krever dette store summer: 10 tusen rubler vil ikke heve selskapet.
Gjennom et venturefond
Dette er en organisasjon som er fokusert på å jobbe med oppstart og innovative prosjekter. Fondet samler inn penger fra flere investorer og deler dem deretter mellom potensielt vellykkede prosjekter.
Dette er den riktige strategien: hvis ni av ti nyetablerere går i stykker og en går ut av virksomhet, kan fortjeneste tillate deg å lukke tap og ta fortjeneste. Egentlig er dette poenget med ventureinvesteringer.
Samtidig er spesialistene i organisasjonen engasjert i analysen av potensiell suksess for prosjekter. Dette er viktig, siden fond ofte går inn i et prosjekt på et tidlig tidspunkt, når virksomheten som sådan ennå ikke eksisterer.
Ideelt sett, hvis strategien fungerer, fordeler fondet fortjenesten mellom investorene i henhold til deres aksjer. Imidlertid bemerker Igor Fainman at risikoen for investere penger gjennom et venturefond er ganske høyt, da ekspertisen kan være utilstrekkelig. Derfor er det verdt å ta hensyn til fondets omdømme.
Gjennom crowdfunding-plattformer
På disse nettsteder selskaper samler inn penger til prosjektene sine, og tilbyr en slags belønning for investeringen. Vanligvis snakker vi om et produkt eller gaver. Men noen ganger blir sponsorer lovet en andel i selskapet.
Gjennom investorklubber
De er forskjellige, men generelt er meningen med arbeidet til en slik organisasjon å velge prosjekter som passer for investoren, overvåke transaksjoner og motta interesse for dette. Samtidig gir klubber en mulighet til å delta i syndikerte avtaler når flere investorer er samlet. Deres rolle er mer aktiv her enn i venturefond.
Investorklubber søker vanligvis oppstart i de tidlige stadiene, noe som medfører høy risiko. Det er også en nyanse.
Igor FaynmanOfte forklemmer svindlere seg som en klubb og selger ikke reelle prosjekter der, men luft. Du må være så forsiktig som mulig.
Hvor du skal se etter prosjekter for venturekapitalinvesteringer
Hvis du bestemmer deg for å handle på egenhånd, men ennå ikke har tordnet som en investor, som prosjektene selv stiller opp til, er det dette du bør ta hensyn til:
- Oppstartskonkurranser - på denne måten vil du ikke bare lære om prosjekter, men også umiddelbart kunne vurdere potensialet i henhold til juryens konklusjoner.
- Akseleratorer og forretningsinkubatorer - de hjelper unge forretningsmenn, du kan hjelpe dem også.
- Sosiale nettverk - nettverk kan fungere veldig bra her, fordi du kan få mer informasjon fra en annen PR-spesialist som driver flere oppstart enn fra andre åpne kilder.
- Profilerte medier - og ikke bare for å lese publikasjoner; for eksempel på Rusbase er det utgangspunkt startups som leter etter investeringer.
Og generelt er det bedre å være åpen for forskjellige måter å skaffe informasjon og se etter prosjekter for investering i forskjellige kilder.
Les også💳💸💰
- Hvordan skrive en forretningsplan som vil hjelpe deg å oppnå suksess
- Hvordan tiltrekke seg investeringer i en oppstart
- Innskudds- eller investeringskonto: hvor er det mer lønnsomt å investere penger
- Hvordan ikke være pengeløs etter en mislykket investering
- 8 dumme måter å investere og miste det hele på